Aerobet KYC szabályzat, adatvédelem és a személyes adatok kezelése

Az Aerobetnél elkötelezettek vagyunk a legmagasabb szintű biztonság és a vonatkozó törvényeknek és szabályozásoknak való megfelelés biztosítása mellett, különösen a pénzmosás elleni küzdelem (AML) és a személyes adatok kezelése terén. Ez az útmutató ismerteti a KYC (Know Your Customer – ismerd meg az ügyfeled) irányelveket, az adatvédelmi gyakorlatokat és az AML eljárásokat, amelyek mind a felhasználók, mind magának a platformnak a védelmét szolgálják.

A Fintech Szofver N.V. AML-irányelvei.

A Fintech Szofver N.V. által üzemeltetett Aerobet AML-irányelvei a pénzmosási tevékenységek megelőzésére és a nemzetközi szabályozási előírásoknak való megfelelés biztosítására szolgálnak. A Fintech Szofver N.V. a Curaçao törvényei szerint van bejegyezve, így biztosítva, hogy az aerobet.com-on végzett valamennyi pénzügyi tranzakció megfeleljen a pénzmosás elleni előírásoknak. A szabályzat betartja az uniós irányelveket és a globális szabványokat, hogy a legbiztonságosabb és legbiztonságosabb platformot nyújtsa a felhasználók számára.

Készpénzes befizetések és készpénzfelvételek esetén

A biztonság további növelése érdekében az Aerobet szigorú AML eljárásokat alkalmaz mind a készpénzbefizetések, mind a készpénzfelvételek esetében. Ezek az eljárások a csalárd tevékenységek megelőzése, a felhasználók védelme és a pénzügyi tranzakciók integritásának biztosítása érdekében kerültek bevezetésre.

A pénzmosás meghatározása:

A pénzmosás magában foglalja a bűncselekményből származó vagyon, különösen a pénz átalakítását, átutalását vagy elrejtését. Ez azzal a szándékkal történik, hogy elfedjék a vagyon illegális eredetét, vagy hogy segítsenek az egyéneknek elkerülni tetteik jogi következményeit. A pénzmosás még akkor is bűncselekménynek minősül, ha a tisztára mosott vagyont eredményező tevékenységek egy másik országban történtek.

Az AML szervezése az Aerobet számára

Az Aerobet AML műveleteit egy pénzmosás elleni megfelelőségi tisztviselő (AMLCO) irányítja, aki biztosítja, hogy minden eljárást megfelelően kövessenek. A vállalat betartja az EU-ban létrehozott AML-szabályokat és más globális szabványokat is. Az AMLCO-t közvetlenül az általános vezetés felügyeli, hogy biztosítsa az AML-intézkedések hatékony végrehajtását.

AML-politikai változások és végrehajtási követelmények

Az AML-politika bármely jelentős módosítását az általános vezetőség és az AML Compliance Officer jóváhagyásával kell végrehajtani. Ez biztosítja, hogy minden új iránymutatás vagy eljárás összhangban legyen a legújabb szabályozási előírásokkal és a legjobb gyakorlatokkal.

Háromlépcsős ellenőrzés

Az Aerobet minden felhasználótól megköveteli, hogy háromlépcsős ellenőrzési folyamaton menjen keresztül. Ez a folyamat elengedhetetlen annak biztosításához, hogy az oldalra regisztráló személy legitim legyen, és hogy pénzügyi tranzakciói ne kapcsolódjanak bűncselekményhez.

Első lépcsős ellenőrzés:

Az első lépés az alapvető személyes adatok megadása, mint például:

• Keresztnév, vezetéknév
• Születési dátum
• Lakóhely szerinti ország
• Nem
• Teljes cím

Ezeket az információkat közvetlenül a felhasználó nyújtja be, és a pontosság biztosítása érdekében elektronikusan ellenőrzik.

Második lépés: Ellenőrzés:

A második lépcsős ellenőrzésre azoknak a felhasználóknak van szükségük, akik 2000 dollárnál nagyobb összegeket fizetnek be vagy vesznek ki. A felhasználónak be kell nyújtania személyi igazolványának másolatát, amely mellett egy hatjegyű véletlenszerű szám látható. Az azonosítót elektronikusan ellenőrzik két különböző adatbázis alapján. Ha ez nem sikerül, a felhasználónak további dokumentumokat kell benyújtania lakóhelyének igazolására.

Harmadik lépés: Ellenőrzés:

Az 5000 USD-t meghaladó befizetések vagy kifizetések esetén harmadik lépcsős ellenőrzésre van szükség. Ez a lépés a vagyon forrásának igazolását jelenti. A felhasználónak bizonyítania kell, hogy honnan származik a pénze, legyen az üzleti tulajdon, örökség, befektetés vagy munkaviszony.

Ügyfél azonosítása és ellenőrzése (KYC)

A KYC politika részeként az Aerobet részletes ügyfélellenőrzést végez, hogy megfeleljen a nemzetközi pénzmosás elleni előírásoknak. Az ügyfeleknek érvényes útlevelet, személyi igazolványt vagy jogosítványt kell benyújtaniuk egy kézzel írt feljegyzéssel együtt, amely egy véletlenszerűen generált hatjegyű számot tartalmaz. Ezeknek a dokumentumoknak világosan fel kell tüntetniük minden lényeges adatot, beleértve a nevet, az állampolgárságot és a születési dátumot.

Lakcímigazolás

Annak biztosítása érdekében, hogy a megadott cím érvényes legyen, az Aerobet elektronikus ellenőrzést végez két különböző adatbázis segítségével. Ha ez az ellenőrzés sikertelen, a felhasználónak be kell nyújtania egy friss közüzemi számlát vagy egy hivatalos kormányzati dokumentumot, amely igazolja a címét. Ennek a dokumentumnak az elmúlt 3 hónapban keltezettnek kell lennie.

A pénzeszközök forrása

Ha egy felhasználó több mint 5000 dollárt fizet be, akkor a vagyon forrásának (SOW) igazolására lesz szükség. Ez lehet pl:

• Üzleti tulajdonjog
• Munkaviszony
• Örökség
• Befektetés

Az Aerobet biztosítja, hogy minden pénzösszeg törvényes, és ha a forrás nem ellenőrizhető, a számlát befagyasztják, amíg a felhasználó nem nyújt be elegendő dokumentumot.

Alapdokumentum az első lépéshez:

Az első lépcsős ellenőrzéshez a felhasználóknak ki kell tölteniük egy dokumentumot, amely tartalmazza:

1. Teljes név
2. Állampolgárság
3. Nem
4. Születési dátum

Ezt a dokumentumot az AI automatikusan létrehozza, és szükség esetén egy alkalmazott ellenőrzi.

Kockázatkezelés

Az Aerobet kockázatalapú megközelítést alkalmaz annak érdekében, hogy a platform biztonságos maradjon és megfeleljen az AML-szabályoknak.

Első régió: Alacsony kockázat:

Az ebbe a régióba tartozó országokból származó felhasználóknak a fent leírt háromlépcsős ellenőrzést kell elvégezniük.

Második régió: Közepes kockázat:

A közepes kockázati kategóriába tartozó országok esetében az ellenőrzési küszöbértékek alacsonyabbak:

• Második lépés az 1000 dollár feletti befizetések vagy kifizetések után.
• Harmadik lépés a 2500 USD feletti befizetések vagy kifizetések után.

Az alacsony kockázatú régiókból származó, kriptovalutákat váltó felhasználók közepes kockázatú felhasználóknak minősülnek.

Harmadik régió: magas kockázatú:

A magas kockázatú régiókból származó felhasználókat kitiltják a platform használatából. A magas kockázatú régiók rendszeresen frissülnek a változó globális helyzet alapján.

Folyamatos tranzakció-ellenőrzés

Az Aerobet a tranzakciók folyamatos nyomon követését végzi a gyanús tevékenységek észlelése érdekében. Ez három szinten történik:

1. Első ellenőrzési vonal: A tranzakciókat a megbízható fizetési szolgáltatókon (PSP-k) keresztül ellenőrzik, amelyek saját AML-eljárásokkal rendelkeznek.
2. Második ellenőrzési vonal: Az Aerobet munkatársai minden szokatlan tevékenységet és olyan tranzakciót figyelnek, amely nem felel meg a felhasználó profiljának.
3. Harmadik ellenőrzési vonal: Kézi ellenőrzéseket végeznek a gyanús vagy magas kockázatú felhasználókon a pénzmosás megelőzése érdekében.

Gyanús tranzakciók bejelentése az Aerobetnél

Az Aerobetnek meghatározott folyamata van a gyanús tranzakciók bejelentésére. Ha egy alkalmazott szokatlan tevékenységet észlel, azt azonnal jelzi és kivizsgálja. Ha a tevékenységet gyanúsnak ítélik, jelentést tesznek a Pénzügyi Hírszerző Egységnek (FIU), és a felhasználó üzleti kapcsolata az Aerobettel megszüntethető.